Unsere AML und Verifizierungsregeln

Wir betreiben das Luckymax Casino unter der Lizenz MGA/B2C/812/2023 der Malta Gaming Authority. Diese Lizenz verpflichtet uns zu strengen Maßnahmen gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen in klaren Worten, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir dafür brauchen und was passiert, wenn etwas nicht passt.

Unsere AML-Richtlinie

Geldwäsche ist kein abstraktes Risiko für uns, sondern ein täglicher Aufgabenbereich. Als Lizenznehmer der Malta Gaming Authority wenden wir die maltesischen AML-Gesetze sowie die einschlägigen EU-Richtlinien vollständig an. Unser Geldwäschebeauftragter (MLRO) trägt die Verantwortung für das gesamte Präventionssystem und berichtet regelmäßig an die Aufsichtsbehörde.

Drei Grundsätze bestimmen unser Handeln: Wir kennen jeden Kunden (Know Your Customer), wir kennen den Zweck ungewöhnlicher Transaktionen, und wir melden Verdachtsfälle an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta. Diese Meldungen erfolgen streng vertraulich; wir dürfen sie Ihnen gegenüber nicht bestätigen. Unabhängig davon behandeln wir Ihre personenbezogenen Daten nach der DSGVO.

• Vollanwendung der AML-Gesetze Maltas und der EU-Richtlinien
• Bestellter Geldwäschebeauftragter (MLRO) mit Meldepflicht an die FIAU
• Regelmäßige Schulungen aller Mitarbeitenden im Bereich AML
• Risikobewertung jedes Kundenkontos bei Registrierung und laufend

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung läuft bei uns in drei Stufen. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihren Namen, Ihr Geburtsdatum und Ihre Adresse gegen öffentliche Register sowie Sanktions- und PEP-Listen. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung. Bei größeren Beträgen oder auffälligem Spielverhalten können wir jederzeit weitere Nachweise anfordern, auch mitten in einer laufenden Kundenbeziehung.

• Registrierung: automatische Datenprüfung und Sanktionslistenabgleich
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung zwingend
• Erhöhte Einsätze oder Einzahlungen: zusätzliche Prüfung nach Risikoeinschätzung
• Laufend: automatische Überwachung aller Konten

Dokumente für die Prüfung

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern das Dokument gültig und gut lesbar ist. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Rechnung eines Versorgungsunternehmens oder ein Meldezettel, nicht älter als drei Monate. Den Nachweis der Zahlungsmethode erbringen Sie über ein Foto der verwendeten Karte (mit verdeckten mittleren Ziffern) oder einen Screenshot Ihres E-Wallet- oder Bankkontos, auf dem Ihr Name sichtbar ist.

• Ausweisdokument: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (gültig, beidseitig)
• Adressnachweis: Strom-, Gas- oder Internetrechnung bzw. Meldezettel, maximal 3 Monate alt
• Zahlungsmethodennachweis: Kartenfoto, E-Wallet- oder Kontoauszug mit sichtbarem Namen
• Ggf. Herkunftsnachweis: siehe Abschnitt zur Herkunft der Mittel

So läuft die Prüfung ab

Von der Einreichung bis zur Freigabe

Sie laden Ihre Dokumente direkt im geschützten Bereich Ihres Kontos hoch. Die Bearbeitung dauert in der Regel bis zu 48 Stunden; in den meisten Fällen sind wir deutlich schneller. Sie erhalten nach Abschluss eine Bestätigung per E-Mail. Während der Prüfung können Sie bereits einzahlen und spielen; erst die Auszahlung wird erst nach erfolgreicher Verifizierung freigegeben.

• 1. Upload der Dokumente im Konto unter "Verifizierung"
• 2. Automatische Vorprüfung auf Lesbarkeit und Vollständigkeit
• 3. Manuelle Kontrolle durch unser Compliance-Team (bis 48 Stunden)
• 4. Ergebnis per E-Mail; bei Rückfragen kontaktieren wir Sie direkt
• 5. Bei fehlenden Unterlagen: Nachreichen mit neuer Frist

Wie wir Dokumente schützen

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine TLS-verschlüsselte Verbindung und lagern verschlüsselt in einem getrennten System, auf das ausschließlich befugte Mitarbeitenden unserer Compliance-Abteilung zugreifen können. Wir nutzen die Unterlagen ausschließlich für die gesetzlich vorgeschriebenen Prüfungen und geben sie ohne Rechtsgrundlage nicht an Dritte weiter. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dateien automatisch.